Контроль над деятельностью финансовых учреждений любой формы в стране осуществляет главный регулятор в лице ЦБ РФ. В полномочии Банка России входит осуществление надзора и регулирования. В первую очередь это относится к суммам кредитов, начисляемым процентам и штрафным санкциям.

Прежде чем приступить к выдаче займов микрофинансовые организации проходят регистрацию в реестре. На остальные МФО, не включенных в реестр ЦБ РФ, юрисдикция банка не распространяется. Они могут не подчиняться его правилам, выдача займов проводится на неадекватных условиях.

Микрозаймы в государственном реестре ЦБ РФ
  • Время получения: 15 мин.
  • Первый кредит бесплатно: Нет
  • Максимальная сумма: 15000 Руб.
  • Минимальная сумма: 2000 Руб.
  • Возрастное ограничение: 22-60
  • Возможные сроки: 16-30 дн.
  • Рейтинг:
  • Процент одобрения: -
Условия получения займов:
  • Сумма займа от 2 000 до 15 000 рублей
  • Первый заем до 9 000 рублей
  • Второй заем до 15 000 рублей
  • Срок займа от 16 дней до 30 дней
  • Валюта - рубли
Требование к заёмщику:
  • Возраст: От 22 до 60
  • Документы: Паспорт РФ
  • Гражданство: РФ
  • Регистрация: Постоянная регистрация на территории РФ
Способы получения:
  • Банковская карта
Способы погашения:
  • C помощью терминалов или электронного кошелька "Qiwi", "Элекснет"
  • Банковским переводом
  • Через личный кабинет, выбрав опцию “оплата”
Микрозаймы в государственном реестре ЦБ РФ
  • Время получения: 10 мин.
  • Первый кредит бесплатно: Да
  • Максимальная сумма: 30000 Руб.
  • Минимальная сумма: 100 Руб.
  • Возрастное ограничение: 18
  • Возможные сроки: 7-21 дн.
  • Рейтинг:
  • Процент одобрения: -
Способы получения:
  • Банковский счет
  • Банковский перевод
  • Банковская карта
  • C помощью терминалов или электронного кошелька "Qiwi"
  • Через "Яндекс.Деньги"
  • В пунктах обслуживания системы "Контакт"
  • C помощью сервиса "Единая Касса" в интернет-банках
  • В терминалах "Евросеть", "Связной"
  • Через золотую корону
  • И другими способами
Способы погашения:
  • Банковской картой онлайн
  • C помощью электронного кошелька "Qiwi"
  • Через "Яндекс.Деньги"
  • В пунктах обслуживания системы "Контакт"
  • Банковским переводом
  • Золотая корона
Микрозаймы в государственном реестре ЦБ РФ
  • Время получения: 11 мин.
  • Первый кредит бесплатно: Нет
  • Максимальная сумма: 100000 Руб.
  • Минимальная сумма: 3000 Руб.
  • Возрастное ограничение: 21
  • Возможные сроки: 3-336 дн.
  • Рейтинг:
  • Процент одобрения: -
  • Наличие постоянной регистрации
  • Постоянный доход
  • Для оформления необходим паспорт
Способы получения:
  • Банковская карта VISA/MasterCard/МИР
  • Карта МигКредит (доставка курьером)
  • Наличными через платежную систему CONTACT
  • Наличными через платежную систему Золотая Корона
Способы погашения:
  • С банковской карты
  • Платежные терминалы QIWI и Элекснет
  • Терминалы МКБ
  • С лицевого счета мобильного телефона
  • Со счета в банке
  • Через терминал Cyberplat и терминал/кассу салонов сети Связной
  • Через систему денежных переводов: "Золотая Корона", "CONTACT"
Микрозаймы в государственном реестре ЦБ РФ
  • Время получения: 10 мин.
  • Первый кредит бесплатно: Нет
  • Максимальная сумма: 20000 Руб.
  • Минимальная сумма: 1000 Руб.
  • Возрастное ограничение: 24
  • Возможные сроки: 5-30 дн.
  • Рейтинг:
  • Процент одобрения: -
Способы получения:
  • банковская карта.
  • Платёжная система CONTACT.
  • «Яндекс.Деньги»
Способы погашения:
  • банковская карта.
  • Кошелёк «Яндекс.Деньги»
  • Сбербанк Онлайн
  • Выставление счета Сбербанк
  • Мобильный телефон
  • Пункты обслуживания CONTACT
  • Терминалы QIWI (КИВИ)
  • Золотая корона - погашение кредитов
  • Терминалы Связной
  • Элекснет
  • Терминалы московского кредитного банка (МКБ)
  • Банковский перевод
  • Почтовый перевод
Микрозаймы в государственном реестре ЦБ РФ
  • Время получения: 4 мин.
  • Первый кредит бесплатно: Нет
  • Максимальная сумма: 30000 Руб.
  • Минимальная сумма: 3000 Руб.
  • Возрастное ограничение: 21-60
  • Возможные сроки: 7-30 дн.
  • Рейтинг:
  • Процент одобрения: -
Способы получения:
  • С помощью банковской карты Visa или Mastercard.
  • C электронного кошелька WebMoney.
  • C электронного кошелька Яндекс.Деньги.
  • С помощью QIWI-терминала.
Способы погашения:
  • Наличными в любой точке выдачи.
  • С помощью QIWI-терминала.
  • способ оплаты через терминалы «Contact»
  • через сервис «Золотая Корона – Погашение кредитов»
Микрозаймы в государственном реестре ЦБ РФ
  • Время получения: 15 мин.
  • Первый кредит бесплатно: Нет
  • Максимальная сумма: 100000 Руб.
  • Минимальная сумма: -
  • Возрастное ограничение: 18-65
  • Возможные сроки: -
  • Рейтинг:
  • Процент одобрения: -
  • Лимит кредитования: до 200 000 рублей;
  • Беспроцентный период на любые покупки - до 50 дней.
Требования заемщику:
  • гражданство РФ;
  • возраст: 18 - 65 лет;
Способы погашения:
  • Банковская карта
  • Салоны Евросети и терминалы QIWI (Киви)
  • Банковский перевод
  • Пополнение счёта через терминалы и кассы салонов связи «Связной»
  • Прочие платежные системы
Микрозаймы в государственном реестре ЦБ РФ
  • Время получения: -
  • Первый кредит бесплатно: Да
  • Максимальная сумма: 100000 Руб.
  • Минимальная сумма: 3000 Руб.
  • Возрастное ограничение: 18
  • Возможные сроки: 1-364 дн.
  • Рейтинг:
  • Процент одобрения: -
Способы получения займа:
  • наличными по системе денежных переводов CONTACT или ЛИDЕР
  • на банковский счет
  • на QIWI-кошелек
  • на кошелек Яндекс.Деньги
  • на банковскую карту
Способы погашения займа:
  • Наличные
  • Банковский счет
  • Электронные деньги
  • Банковская карта
  • Интернет-банкинг

Как получить заем

Главная особенность займов онлайн – быстрое подтверждение и мгновенная выдача денежных средств. Почему так? Верификация заявки может занять пять минут или целые сутки. Особенно это относится к ситуации, когда кредит в МФО оформляется впервые. Верификация выполняется вручную специалистами в рабочее время компании. Для последующих заявок по займам автоматизированная система примет решение о выдаче в течение нескольких минут.

После одобрения заемщик получает денежные средства способом, который он указал в заявке (банковская карта или счет, платежные системы, интернет-сервисы).

Как проверить МФО в реестре

На сайте Центрального Банка указаны все официально зарегистрированные МФО. Перейдя на страницу, где собраны все сайты микрозаймов в государственном реестре, можно определить состоит ли там интересующая МФО. В строке поиска указывается регистрационный номер (указывается в договоре, на веб-сайте МФО), наименование организации (вносится в поле поиска без приставки ООО, кавычек) или название официального сайта. По каждой компании содержится следующая информация:

  • Регистрационный номер;
  • Дата внесения в государственный реестр;
  • Форма деятельности: МФК или МКК;
  • Полное название;
  • Веб-сайт (при его наличии).

В конце списка располагаются МФО с отобранной лицензией. Обязательно указывается дата лишения лицензии.

Требования к заемщику

Любая из микрофинансовых организаций, включенных в реестр ЦБ РФ, предоставляет займы гражданам с условиями:

  • Наличие российского гражданства с пропиской;
  • Возраст от 18 лет;
  • Действующий номер мобильного телефона.

В плане подтверждения заемщиком своих доходов МФО не предъявляют серьезных требований. Некоторые компании просят указать номинальное наличие источника доходов, при этом, совершенно не требуя их документального подтверждения. Это относится и к справкам о трудоустройстве, ИНН, полису ОМС. При оформлении заявки на заем указываются только данные паспорта.

Главные достоинства онлайн займов

В любой момент возникают расходы, которые не планировались. Микрокредитование становится удобным, а главное выгодным решением за счет малого срока займа. Основными преимуществами считаются:

  • Анонимный и автоматизированный процесс заполнения личной информации;
  • Высокий процент одобрения;
  • Не нужны поручители, залог, подтверждение платежеспособности;
  • Быстрый перевод денег указанным способом;
  • Простой формат погашения.

Онлайн займы – это эффективное решение финансовых проблем 24/7.

Правила подачи онлайн заявки

При оформлении заявки на заем онлайн важно указывать достоверную информацию и следить за правильностью ее ввода. Стоит обратить внимание на то, какие лимиты на денежную сумму и сроки возврата устанавливает МФО. Перед отправкой заявки лучше изучить условия предоставления ссуды, требования к заемщику, способы возврата.

Любые подозрительные действия пользователя (копирование анкетных данных из других источников, частая корректировка паспортных данных, использование параметров по умолчанию) МФО рассматривает как мошеннические действия.

На какую сумму можно рассчитывать?

При первом займе максимальная сумма и срок выдачи ограничены. Этими действия МФО страхует себя, ведь при быстром кредитовании не изучается кредитная история заемщика, его финансовые возможности. Высока вероятность появления просрочки, невозврата денег.

Уже со второго займа клиенты, подтвердившие свою платежеспособность, могут рассчитывать на получение большей суммы с увеличенным сроком возврата.

Зарегистрированные МФО в реестре ЦБ РФ

На сайте ЦБ РФ указаны МФО, получивших лицензию. Брать микрозайм лучше в одной из них:

Название МФОСумма кредитования, тысяч рублейСтавка, % в суткиСрок выдачи, днейДополнительные преимущества
Webbankirдо 3015-300% на первый займ
E-капуста0,1-3017-21Моментальный перевод
Метрокредит3-3017-300% на первый займ до 13000 рублей
Займер2-300,76-17-30Выдача при любой кредитной истории
Vivus1-3011-30Моментальный перевод на карту

 

Расчёт займа
Сумма займа:
Срок займа:
Процент в день:
При просрочке платежей
Дней просрочки:
Процент в день:
Сумма штрафа:
Платежи:

    Расчёт процентов по займу с учётом просрочек
    График платежей
    График платежей при просрочке

    Как возвращать деньги

    Перед тем как брать микрокредит, нужно выбирать наиболее оптимальное предложение.

    Оплата взносов по займу осуществляется разнообразными методами. Они указаны в личном кабинете пользователя. Можно выбирать самый подходящий:

    • Банковская карта (VISA, MasterCard, МИР);
    • Банковский перевод;

    Через платежную систему Contact и сервис (Qiwi);

    • Терминалы.

    Вносите средства на счет заранее (за 2-3 дня до срока выплат), чтобы не допустить просрочки и начисления штрафных санкций.

    Проценты и неустойка

    Большинство МФО выдает займы под дневную процентную ставку 1%. Неустойка начисляется, когда заемщик вовремя не вносит платежи. Ее величина составляет 0,1% от общей суммы долга за каждый день задержки платежа. Штрафы и пени начисляются только на просроченную часть суммы основного долга. Сюда не включаются проценты по кредиту.

    Как не попасть на мошенников

    Перед тем как заключить договор на заем с МФО нужно проверить состоит ли она в реестре Центрального Банка РФ. Уточните правильное название веб-ресурса. Часто мошенники создают страницы, которые визуально выглядят точно также как и оригинальный сайт МФО.

    Если при оформлении заявки, вас просят заплатить комиссию за ее рассмотрение, откажитесь от сотрудничества с этой компанией. Мошенники просто получают деньги, а потенциальный заемщик отказ.